«إيراد» السعودية تجمع 125 مليون دولار لتوسيع تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة في الخليج

حصلت شركة التقنية المالية السعودية «إيراد» (Erad) على تسهيل ائتماني بقيمة 125 مليون دولار بالشراكة مع جيفريز وتشانل كابيتال، في أول صفقة تمويل مدعومة بالأصول للمنشآت الصغيرة والمتوسطة تنفذها جيفريز في منطقة الخليج. وتهدف الصفقة إلى مساعدة إيراد على توسيع خدمات التمويل المدمج التي تقدمها في المملكة العربية السعودية وسائر دول مجلس التعاون الخليجي. ومنذ تأسيسها في 2022، بنت إيراد منصة تمويل متوافقة مع الشريعة الإسلامية وقائمة على البيانات تتيح للمنشآت الصغيرة والمتوسطة في قطاعات التجزئة والرعاية الصحية والأغذية والمشروبات والتجارة الإلكترونية الحصول على موافقات التمويل في غضون 48 ساعة فقط. وكانت الشركة قد جمعت في وقت سابق 33 مليون دولار تمويلاً بالدين لتوسيع عملياتها في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة، وسيمكّنها التسهيل الجديد من رفع سقف التمويل إلى 10 ملايين ريال لقطاعات تشمل التصنيع والخدمات اللوجستية والتوزيع والعقارات. كما صُمم التسهيل لدعم نموذج التمويل المدمج لدى إيراد، الذي يتيح الحصول على رأس المال العامل مباشرة عند نقطة البيع، بما يمكّن المنشآت الصغيرة والمتوسطة من تمويل عملياتها بسلاسة مع الالتزام الكامل بالأنظمة المحلية. وتقول الشركة إنها حققت نمواً سنوياً بلغ ستة أضعاف، وتلقت أكثر من 700 مليون دولار من طلبات التمويل التراكمية ، في ما يعكس طلباً قوياً على تمويل ميسّر للمنشآت الصغيرة والمتوسطة في اقتصادات الخليج. ولا تزال دول مجلس التعاون الخليجي تواجه فجوة في تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة تُقدر بنحو 250 مليار دولار ، إذ تواجه كثير من الشركات الصغيرة صعوبة في الحصول على الاقتراض التقليدي. ومن خلال تمويل قائم على التقنية وقابل للتوسع، تسعى إيراد إلى تسهيل حصول هذه المنشآت على رأس المال العامل ودعم نموها التشغيلي وتوظيفها. وقال المدير الإداري في جيفريز، مارك كولير، إن الشركة ترى في منصة إيراد وسيلة لتقديم حلول رأس مال عامل فورية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة في أنحاء المنطقة، فيما وصف رئيس الاستثمار في تشانل كابيتال، يوهان نيسر، الصفقة بأنها أول عملية تمويل كبرى متوافقة مع الشريعة الإسلامية تنفذها الشركة في المملكة العربية السعودية. ويأتي هذا التسهيل البالغ 125 مليون دولار بعد جولة تمويل بالدين سابقة لإيراد وجولة ما قبل الفئة (A) بقيمة 16 مليون دولار، ضمن اهتمام متزايد من المستثمرين المؤسسيين وصناديق رأس المال الجريء بالتقنية المالية والتمويل البديل في دول مجلس التعاون الخليجي. ومن خلال الجمع بين التمويل المتوافق مع الأنظمة وتقييم الجدارة الائتمانية بالتقنية والتمويل المدمج، تسعى إيراد إلى سد فجوة تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة وإتاحة رأس المال العامل بمرونة في أنحاء الخليج.